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楼主:SmileOrange

[股票市场]

SmileOrange
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t T
发表于 2018-01-02 21:36 |只看楼主

我是BOA 的投顾。 我想他应该是帮你买了基金。既然你说明要自己管理，那他就不应该替你买任何股票。你可以找他老板去把这个单子给取消掉。通常给投顾管理投顾公司本身会收你费用，然后他替你买入的基金本身就都有管理费用。不管你是自己买还是投顾买都有。你的5%肯定是被买了MUTUAL FUND A SHARE。
xxLx 发表于 1/2/2018 8:45:11 PM

抓住mm, 今天收到了那支fund的report, 果然是你说的，买了share class A. 而且我投入的钱不算少，他全买了这一支. 我当时跟他说这不是长期投资，我半年以后可能需要买房子用的，我要自己管理，他这么做是不是太不专业了？
正常做法应该是怎么样的？如果留在investment 帐户，但是什么fund也不买，可以吗？那个是叫money market吗？然后我自己可以决定投入多少买哪些mutual fund，对吗？
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SmileOrange
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t T
发表于 2018-01-02 23:13 |只看楼主

我是BOA 的投顾。 我想他应该是帮你买了基金。既然你说明要自己管理，那他就不应该替你买任何股票。你可以找他老板去把这个单子给取消掉。通常给投顾管理投顾公司本身会收你费用，然后他替你买入的基金本身就都有管理费用。不管你是自己买还是投顾买都有。你的5%肯定是被买了MUTUAL FUND A SHARE。
xxLx 发表于 1/2/2018 8:45:11 PM
还有啊，mm, 你说他买入的基金有费用，就算我自己买也一样。但是我自己的话，是可以选择买没有费用的mutual fund的，对吧？
我真的特别白，不过这件事逼我开始做一些research on mutual fund. 虽然还是看得有的糊涂，所以赶紧抓住专家问一问。谢谢
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tigerhobbes
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t T
发表于 2018-01-04 00:44 |只看该用户

patpat，当买教训了。短期投资一般不会建议A share，有很多mutual fund是no-load的，下次看清楚就好了。
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oqo
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发表于 2018-01-05 00:26 |只看该用户

patpat，当买教训了。短期投资一般不会建议A share，有很多mutual fund是no-load的，下次看清楚就好了。
tigerhobbes 发表于 1/4/2018 12:44:53 AM

短期要买房的资金
就来个普通股票账号
买买大盘etf就行了
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fenglinger
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t T
发表于 2018-01-06 00:04 |只看该用户

你要去写一个complain. 书面的说你根本不知道他为什么给你买了这样的A class 完全不符合你的investment objective. 书面的customer complain 会被认真对待， 另外去找这个人的manager 就说不完全不懂， 这个是肯定可以退回来的。 financial advisor 就怕被记一笔在Finra 的broker Check 里会有不好的记录 这样以后他很难做的。 所以的customer complain 必须要supervisor review 和解决。 你别怕， 去抱怨就对了。 这个完全可以undo.
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rediagg
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t T
发表于 2018-01-07 11:09 |只看该用户


楼上投诉是正解。同时，自己做做research吧，既然你要自己管理。
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damiloveu
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发表于 2018-01-11 16:15 |只看该用户

回复 12楼SmileOrange的帖子

SOFI 财富管理，一万块钱免费，之后管理费为0.25%
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thomas2015
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发表于 2018-01-15 20:31 |只看该用户

楼主可以了解一下Wealthfront，根据你的风险承受能力，配置指数基金etf，短期投资就在问卷调查中选不能承受风险。还有tax loss harvesting功能:) 
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