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求支招,Roth IRA backdoor conversion 被IRS要求补税

听说了Roth IRA backdoor conversion方法后, 我们从2015年开始(实际是16年初开始),每年存入税后钱 $5500 到Traditional IRA(没有其他余额),同年稍后transfer 到Roth IRA。同时每年报税也交了8606。
而最近收到IRS的CP2000通知,要求对2016存入Traditional IRA的$5500/人金额补税,因为Fidelity的1099-R上把所有金额都列为了Taxable。

电话联系Fidelity的说法是,从Traditional到Roth的conversion就是一个要交税的动作,不论之前的资金是什么来路。

以前了解的信息说Roth IRA backdoor是存税后的钱不会要求交税的呀。现在如果要交税,就是double tax了。想请教有经验的XDJM,像backdoor Roth IRA 是否真的不用交税?IRS的补税要如何申诉提供证据才能避免被double tax?

多谢大家帮忙!
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是不是在你们转的那个过程中,有一定的投资收入,需要对那部分缴税?
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我也被要求交了,我就都补了,因为网上查了查,这部分就是要交税,挺郁闷的
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税表没填对呀 补填一个8606就好了 证明你是税后的钱存进去的

听说了Roth IRA backdoor conversion方法后, 我们从2015年开始(实际是16年初开始),每年存入税后钱 $5500 到Traditional IRA(没有其他余额),同年稍后transfer 到Roth IRA。同时每年报税也交了8606。
而最近收到IRS的CP2000通知,要求对2016存入Traditional IRA的$5500/人金额补税,因为Fidelity的1099-R上把所有金额都列为了Taxable。

电话联系Fidelity的说法是,从Traditional到Roth的conversion就是一个要交税的动作,不论之前的资金是什么来路。

以前了解的信息说Roth IRA backdoor是存税后的钱不会要求交税的呀。现在如果要交税,就是double tax了。想请教有经验的XDJM,像backdoor Roth IRA 是否真的不用交税?IRS的补税要如何申诉提供证据才能避免被double tax?

多谢大家帮忙!


foryoursmile 发表于 6/3/2018 9:08:11 PM


☆ 发自 iPad 华人一网 1.14.01
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根本不用补交 赶快要回来吧

我也被要求交了,我就都补了,因为网上查了查,这部分就是要交税,挺郁闷的
dahaoren3 发表于 6/3/2018 10:16:04 PM


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不能存traditional IRA的人是因为收入超过标准 所以先存traditional IRA其实是税后收入,算税的时候没有豁免,所以转roth IRA是不用补税的

如果你家收入没有超标,你转roth是需要补税的
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我们是只能用backdoor IRA, 是税后钱存的。
8606 也报了,不知道为何要补税。
请教如果要证明是税后收入存的,不需要补税,具体要怎么操作?
谢谢!
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